海關打擊無牌找換店 五年檢控44宗
【星島日報報道】（星島日報報道）自二○一二年四月起，所有金錢服務業即俗稱找換店的經營者，須向海關申請有關牌照。過去五年，海關成功檢控共四十四宗無牌經營金融服務個案，及一百零九宗向持牌人發出警告信。去年七月，深水埗區一家金鋪更因非法找換，被判罰款目前最高金額六萬元。
為使本港打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集的制度，進一步與國際標準接軌，政府在二○一二年四月一日通過《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》第六百一十五章，金融機構包括貨幣找換商，除了需要申請相關牌照外，亦需遵從客戶盡職審查，查證每單交易客戶的身分，並保存有關交易紀錄的資料至少六年，以保障香港金融制度免受不法資金侵害。
二○一六年年中，海關人員恒常巡查市面的找換店，發現深水埗區一間金鋪提供找換金錢服務，門外亦設兌換匯率表。經查證後，該金鋪涉嫌無牌經營金融服務，次年七月被判罰款六萬元。去年另一宗個案，一名公司董事涉嫌無牌經營金融服務，被判罰款八千元，及取消申請金融服務資格十二個月，其有限公司亦被判取消申請金融服務資格六個月。
截至去年十一月，本港約有一千二百九十家持牌的找換店，大部分申請為有限公司或合夥人，海關每年主動視察約一百六十個找換店。條例生效至今，涉及一百零九宗向持牌人發出警告信，包括未經海關關長同意下，自行增加或減少持牌人、分店數目、銀行戶口及未有遵從客戶盡職審查。另外有十宗個案，持牌人在巡查時採取不合作的態度，未有提交或申報上述資料，而需暫停牌照，其中兩宗個案最後被釘牌。
香港海關金錢服務監理科首席貿易管制主任區偉成表示，過去五年未有發現無牌經營找換店有上升趨勢，大部分找換店持牌人均遵從條例及執行客戶盡職審查，百多宗個案發出的警告信，相信是持牌人無心之失及比較合作，事後亦有糾正行為，故經律政司建議，未有作出檢控。
區偉成指出，找換店的持牌人需兩年一次向海關申請牌照，今年年中為續牌的高峰期，續牌費用為七百九十元，每多一間分店要支付多三百五十五元，再審查持牌人每人為八百六十元，主要審查申請人有沒有犯罪紀錄，有否涉及破產、公司清盤令等，可於網上遞交申請，一般如文件妥當，三十三個工作天便會發放有關牌照。
