华裔麦道夫：骗局延伸至中国内地 涉嫌买凶杀妻
文/沈克明
“股神”巴菲特有句名言：“只有退潮了，才知道谁在裸泳”。当此次金融危机退潮时，出现了一批“裸泳者”，麦道夫无疑是名气最响的一个。“裸泳者”中也不乏东方面孔，比如，有着“华裔麦道夫”之称的彭日成自美国纳斯达克前董事会主席伯
纳德?麦道夫因涉嫌“庞氏骗局”于今年6月被判一百五十年监禁之后，美国证交会已经向联邦调查局递交了一连串涉嫌证券欺诈的投资基金公司名单。联邦检察院马不停蹄地在审查AIG等出问题的金融机构高官是否涉嫌证券欺诈，证券欺诈案例一个接一个被侦破。
这其中有一起案件备受中国媒体关注，而且中国台湾的大批投资者直接受到牵连。当事人名叫彭日成，被喻为“华裔麦道夫”。彭于今年4月29日因涉嫌金融欺诈被美国联邦调查局(FBI)逮捕。本案最特殊的一点还在于，“案犯”彭日成于9月12日在美国洛杉矶神秘死亡，年仅42岁。彭日成的死，给案件的进一步调查设置了障碍，致使有些疑团成为永久的谜团。
出庭前暴毙
彭日成案暴露在公众面前是在今年4月。4月26日，美国证券交易管理委员会(以下简称“美国证交会”)向洛杉矶联邦法院提出民事诉讼，起诉彭日成涉嫌诈骗近亿美元并伪造学历和工作经历。4月28日，彭日成被美国联邦调查局逮捕。
彭日成被媒体称为“华裔麦道夫”。他出身在中国台湾，母亲经营家具，在台湾人际关系广泛。彭日成15岁到美国，1990年入美国籍。2002年，彭日成与五位生意合作伙伴，在加州成立了“私募投资基金管理公司”即保盛丰集团。
从美国证交会4月28日发出的通告中获知，彭日成自称曾担任摩根士丹利高级副总裁，毕业于加州大学MBA。但调查发现，这些履历很有可能是伪造的，在摩根士丹利公司与加州大学根本没有他的档案。
美国证交会称，彭日成和他的保盛丰集团侵犯投资者利益，购买或出售未经美国证券交易注册的证券产品并进行内幕交易。彭日成以不正当“老鼠会”方式传销金融衍生品，骗取投资人8300万美元，装入自己腰包。
7月27日，彭日成一案在美国加利福尼亚州南部的一个小城开审。对彭日成本人，美国检方有了新的指控，指控他犯下“非法转移资金”罪。按照美国法律规定，每个账户取款1万美元以上，银行就要向国税局报告。彭日成从2007年起至2009年，先后38次从银行提款，为了逃避法律监管，他每次只提款9500美元或者9900美元。若彭日成“非法转移资金”罪名成立，他将面临最高十年有期徒刑。
7月27日出庭，是彭日成最后一次公开露面。原定下一次庭审是在9月15日，但在9月12日，他突然死亡。
9月11日下午，洛杉矶警方接到彭日成家人的呼救电话，当警方与救护车赶到时，保释在家、戴着电子跟踪器的彭心脏跳动近似停止，但还有呼吸，送到医院后，在12日清晨宣告死亡。警方在现场没有发现他杀或自杀迹象，医生告诉家属说，他犯了心脏病。家属证实，彭日成在死亡前几天感到身体不舒服。洛杉矶警方法医说，尸检的毒物化验报告要二三个月才能出来。截至目前，警方尚未公布彭日成真正的死因。
彭日成的突然死亡，给联邦调查局继续追踪彭日成诈骗近亿美元的下落带来困难。联邦调查局发言人表示，有可能取消对彭日成的指控，但会继续调查美国证交会提供的保盛丰集团金融诈骗一案。
彭日成如何做局
保盛丰集团最初的主营业务及盈利模式是这样的：折价收购老年人未到期的人寿保单，在投保者死亡之后获取保单的赔偿金。举例来说，一位老人在他中年时向保险公司买了100万美元的人寿保险，正常情况下，该投保人死后家属可以获得100万美元的赔偿金。过去的十几年，这位老人已经向保险公司支付了累计10多万美元的保险费，但后来没有能力继续缴付保费，这时保盛丰集团就与老人签约，付给老人已经支付的保费金额的70%～80%并承担后续保费，等老人死后，那100万美元就归保盛丰集团。从理论上分析，这是个好买卖，但问题出在老人活的年头，大家都长寿，不会很快死去，保盛丰集团的资金链就出问题了。
保盛丰集团的钱多来自台湾。台湾至少有6家银行与金融机构曾在网络或者报刊媒体刊登广告，宣传保盛丰的“高回报产品”，吸引到1.6万人购买，其中包括35个富豪，募集资金总额近250亿新台币，约8亿美元。到2009年4月案发，保盛丰旗下的私募投资基金总额约有40亿美元。
保盛丰集团总部在洛杉矶，并在纽约、伦敦、台北、北京和上海均设有办事处。这些办事处向全球推销百余种金融衍生品，像卖“次贷”产品一样，层层有回报。
北京、上海两地的办事处忙碌了几年，有没有个人或银行被卷入，暂时还没有相关报道。今年4月，上海一名财经记者打电话到上海办事处刺探消息，对方只回答“现在很忙”。而现在，上海办事处的电话已成了空号，集团的网页只有总部与7个办事处的地址与电话号码。4月29日，联邦政府冻结了保盛丰集团与彭日成的资产。
被彭日成开除的保盛丰私募集团前任主席阿布巴卡尔向《华尔街日报》透露：保盛丰从2007年开始陷入经营困境，弥补资金亏损的方法是，挪用新吸收的投资房产、度假公寓的资金充当旧有投资者的利润。为了给投资者发放高额的回报利率，“庞氏骗局”就此开始了。
阿布巴卡尔的一席话，让《华尔街日报》的记者想起了美国纳斯达克股票市场前董事会主席伯纳德?麦道夫因涉嫌“庞氏骗局”被判一百五十年监禁的事，于是给彭日成戴上了“华裔麦道夫”的帽子。
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