瑞银员工非法交易令客户损失4200万美元
6日发布的一条消息对瑞银(UBS)而言，来得太不是时候了。这条消息称，这家瑞士银行的财富管理部门驻伦敦雇员进行了未经授权的交易，令客户损失逾4200万美元。
据英国《金融时报》报道，英国金融服务管理局(Financial Services Authority)据此对瑞银处以了历史上第三大规模的罚款。而且，这起不当交易的细节很可能令那些早就感到不安的客户对该行的财富管理部门更加不放心了。
受到金融危机冲击严重的瑞银，今年大部分时间陷于和美国政府打的一场艰苦的官司中，官司主要围绕瑞银一些私人银行家在瑞士境内为富有的美国离岸客户提供的服务。
英国金融服务管理局发出的最后通告显示，瑞银的内部控制异常薄弱，以至于一名部门负责人和其他3名员工可以在长达两年的时间里，每天进行至多50笔未经授权的外汇和贵金属交易，而没有被抓住。
这些员工利用了规定中存在的一个漏洞，就是他们可以在下单后等上24个小时再说明是代表哪个账户进行的交易。他们还可以把一批交易打包成一笔交易，取“平均”价格，从而隐瞒单笔交易的结果。
英国金融服务管理局表示，这些员工在下单后就等着看交易情况，然而再决定把损失(某些情况下是利润)分配到哪里。
根据通告，瑞银员工还“劝说”持有流动资金的客户把资金“借给”其他客户。这些员工们使用的文件读起来让客户感觉这些贷款是受到瑞银批准的，其实则不是。
英国金融服务管理局对瑞银处以了800万英镑(合1320万美元)罚款，但如果不是因为该行由于提前部分和解得到了一些折让，罚款总额会是1000万英镑。(中新)
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