地監新指引防洗錢 代理未舉報可判囚

【星島日報報道】跨境洗黑錢及恐怖分子融資活動日益頻繁，本港作為國際金融中心難以置身事外，地產代理監管局就規管反洗錢及反恐怖分子資金籌集發出最新執業通告；而政府旗下的聯合財富情報組，去年收逾九萬宗可疑交易報告，當中七十一宗來自地產行業，若代理對懷疑交易未有舉報，經定罪後最高可判處監禁。

地監局新指引早前生效，規定代理必須採取措施，以減低洗錢或恐怖分子資金籌集風險，就國家、地區及地域風險等，斷定客戶風險評級，持續監察客戶，保存有關客戶五年交易資料，代理行需要委任洗錢報告主任審視文件等。當中最受業界關注是指引中包括：「若知悉或懷疑存在犯罪得益，而未有報告屬刑事罪行。」

警察公共關係科回覆本報查詢時則指出，若代理一旦對某項交易有懷疑，應向聯合財富情報組提交可疑交易報告，違反即屬違法，經定罪後，可處罰款五萬元及監禁三個月。該情報組人員於去年收逾九萬宗可疑交易報告，其中七十一宗來自地產行業的舉報。

所謂「可疑交易」備受關注，有一名代理行管理層透露，客戶拿來大堆現金買樓，或者毋須承造按揭，同時未能解釋資金來源，此情況明顯是可疑個案，代理為安全起見，會向聯合財富情報組作申報。

該名管理層續說，根據他們的經驗，於申報後，買賣程序依然會繼續進行，買家對於被申報可說完全不知情，而聯合財富情報組會展開調查，該行往往在數日內，就該交易個案收到回覆。至今為止，他們所呈報的個案，未有發現與洗黑錢及恐怖分子有關。

地監局回應本報查詢時則強調，洗黑錢就是犯罪分子將其得益，轉換成與其犯罪來源無明顯聯繫的合法款項或資產，為防止此情況發生，代理行可委任合規格主任及洗錢報告主任作監控，同時為職員提供適當培訓。

祥益地產總裁汪敦敬表示，在新指引出台後，集團隨即委任兩名高層，分別負責核對前線員工提交的可疑交易個案，交件是否齊全，另一名主任則負責決定是否對該交易作舉報。汪敦敬續強調，集團每個環節都有員工負責，藉以確保有效運作。過往曾就可疑交易個案向聯合財富情報組作出申報。

美聯住宅部行政總裁布少明表示，集團已委任法務部及財務部高層人士擔任，以盡早識別可疑交易，及時向政府有關部門作出申報或舉報。

他又說，地監局每次舉辦的講座，集團都有派員出席，包括前線、後勤及管理層等。集團亦有邀請地監局專員出席公司「全民大會」，為員工講解新指引下的要求及交易時注意事項等。

委任「洗錢」報告主任

中原亞太區副主席兼住宅部總裁陳永傑表示，集團隨即委任兩名管理層人士擔任此職務。另外亦定期的培訓活動讓員工參與，以便落實新指引下的做法、及要求，藉此提高員工的警覺性，避免誤墮法網。強調若發現員工未有跟足規定，將會受到內部處罰。他續說，集團一向支持該局舉辦的活動，每次均派人出席，包括董事級人馬，前線及後勤職員，以了解新做法。